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持株会は最強の投資法

僕が投資を始めたのは2011年なので、投資歴は約5年となります。投資業界?の中では歴が浅い方になりますが、そんな僕でも「これが最も良い投資法」と言えるものがあります。それが「持株会(自社株)」への投資です。殆どの場合において自社株購入の際には奨励金が出されると思います。投資額の3%、5%、7%、多い所では10%もあるようです。月々の投資金額の条件がある場合がありますが、もし5%の奨励金が出る場合、5万円の投資で2,50...

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ソーシャルレンディングを投資先として考える

以前フィンテックを知るで調べた分野の一つにソーシャルレンディングがありました。日本でも導入されているようで割と知られているのかなと思いますが、今回ソーシャルレンディングが投資先として有用かどうかを調べるために、まずは業界について調べてみました。ソーシャルレンディングとは 「お金を借りたい人」と「お金を貸したい人」をインターネットで直接結びつけるサービスのことです。通常は両者の間に銀行等の金融機関が...

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投資のみではリスクが大きすぎる

ここ数週間は世界経済の悪化により各国株価指数の低調、為替に関しても安全通貨が買われるリスク回避の流れができています。長期投資においてはこのような市場下落時こそ追加投資の絶好の機会であり、実際僕も積立投資においては安く買えるチャンスと捉えています。ですが去年の中国危機、今年の原油安、中国市場混乱を経験し、給料以外にお金を得る(もしくは資産を増やす)手段が 投資のみではリスクが大きすぎる と感じるように...

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2015年11月サテライト投資先

毎月のサテライト投資資金は$175ありますが、今月は以下に投資することにしました。米小型株バランスファンド $100米国ガソリンETF    $75結局いつも通りとしました。米小型株バランスファンドは少し値動きが大きく、大型株や株価指数とも違う動きをするのでそのまま積立でも良いかと思いました。米国ガソリンETFは再び原油安の影響で値が下がり、含み損を抱えているので買い増すのが良いと判断しました。過去の推移から見てみ...

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サテライト投資の次の候補

毎月投資用資金として$475を用意し、$300をコア投資に、残りの$175をサテライト投資に振り分けるようにしています。コア投資$300分、サテライト投資の$100分は毎月下記に積立投資をしています。投資先区分金額米大型バリュー株ファンドコア$100世界経済インデックスファンド(米国除く)コア$100S&Pインデックスファンドコア$100米小型株バランスファンドサテライト$100サテライト投資の残りの$75に関しては決まっているものがな...

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期待リターンとリスク 実践編

 期待リターンとリスクの続きになります。個人的にこの期待リターンとリスクの考えが効果を発揮するのは下記の場合だと考えます。1.何十年分かのデータがある2.個別株より、日経平均、S&P500といった株価指数や、日本株式、外国債券等の大まかな分類への投資具体的な根拠があるわけではないですが、1に関しては2‐3年のデータよりは何十年分かのデータに基づいた方が信頼が出来ますし、2に関しては個別株はその時々でデー...

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期待リターンとリスク

以前から知りたかった期待リターンとリスクについてようやく調べました。【期待リターン】簡単に言うと、過去の損益実績を基に将来どれくらいの収益率が見込めるか、ということみたいです。具体的には、株価が100円だったものが5年間で、100円⇒70円⇒90円⇒100円⇒110円⇒140円と変化していった場合は、5年間の期待リターンは40%と言う事が出来ます。(140÷100=1.4倍)ただこれは厳密にはトータルリターンと言われ、投資においては複利...

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コア・サテライト戦略

コア・サテライト戦略という投資手法があることを最近知りました。「コア・サテライト戦略」とは、・安定的なリターンが見込めるものへの投資(コア  例 債権、インデックスファンド)・リスクはあるが高いリターンが期待できるものへ投資(サテライト 例 新興国株式、アクティブファンド)の二本立てにより、資産全体でリスクが高くなり過ぎないようにする一方で多くのリターンを狙う事ができる手法です。コアとサテライトの理想...

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資産と負債

引き続き『金持ち父さん、貧乏父さん(Rich Dad、Poor Dad)』という本を読んでいますが、そこでの資産/負債の考えがなるほどな、と思いました。有名な本なので知ってる方も多いと思います。そこでは、資産・・・持っているだけでお金を持ってきてくれるもの負債・・・持っているだけでお金を取っていくものと定義されています。具体例としては、一般的に資産とされる『住居としての家』や『車』は、利益を生まずむしろ固定資産税や...

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現金一括購入かローンで資産運用か

今のところ日本に帰ったら家を現金一括購入で買いたいと思っています。貯まるかどうかは別問題ですが、価格は総額2,500万円の予定です。ただふと、現金一括で買った場合と、ローンで買って残ったお金を資産運用するのはどちらが良いのか、ということが気になりました。住宅ローンの金利はまちまちですが、みずほ銀行は20年ローンで固定金利2%というものがあるのでこれを基準に考えます。(実際ローンになった場合はもっと低い所を...

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